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Guaranty Trustのフィンテック子会社であるHabariPayは、2023年に数千人の口座保有者に誤って送られた11億ドル（※110万ドル）を回収するための法的手続きを開始した。水曜日、ラゴスの連邦高等裁判所は40以上の金融機関に対し、これらの資金を受け取った口座を制限する申請を認めた。
フィンテックは、加盟店への入金を2度間違えてしまい、資金を失った。これらの制限を解除する条件として、影響を受けた加盟店は連絡を受け、余分に受け取ったお金を返金するよう求められる。
TechCabalが見た法廷文書によれば、「二重のクレジット取引の恩恵を受けた、あるいは受けた他の口座」もまた、余分なお金を返金するよう強制されるという。法廷文書には、二重クレジットがどのように起こったかは明記されていない。
状況を直接知るある人物によれば、ハッカーはレース・コンディショニングと呼ばれる戦略を使ってフィンテックのウェブサイトにアクセスし、同時取引を引き起こすことを可能にしたという。
GTCOに関係する少なくとも一人の人物は、この事件は人為的ミスによるものだと主張している。
法的手続きを開始する前に、HabariPayはいくつかの取引を取り消すために加盟店に直接連絡し、資金の一部を回収し始めていたと、状況を知るある人物は語った。
単独では接触できなかった加盟店に対しても、取引を取り消すよう強制するために裁判を起こしたに過ぎない。法的な認可がなければ誤った取引を取り消すことはできないため、裁判所の命令は金融機関にとって極めて重要である。
フィンテックが裁判手続きを開始するのが遅れたことは、ナイジェリアにおける法的手続きのペースの遅さを浮き彫りにしており、失われた資金を迅速に回復する必要がある金融機関にとっては課題である。
ハバリ・ペイの 詐欺 この事件は、ナイジェリアの金融セクターにおける憂慮すべき傾向を浮き彫りにしている。 詐欺で2,570万ドルを失う これは前四半期から1,784.94％の急上昇である。
*2023年9月のナイラの対ドル為替レートは1ドル＝923円。
