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ユナイテッド・バンク・フォア・アフリカ（UBA）は、ナイジェリアの金融業者が7,666億円の税引き後利益を計上したにもかかわらず、2024年には詐欺により11億4,000万ドル（7,442万ドル）の損失を出した、 最新の監査済み財務諸表によると.この損失は主に電子的詐欺と不正送金によるもので、ナイジェリアの銀行が詐欺の増加に直面していることを浮き彫りにしている。
UBAは、2024年に49億㌆（315万ドル）相当の取引が詐欺行為に関連し、23％が実際の損失につながったことを明らかにした。電子的詐欺が最も多く、8億500万ドル（518,000ドル）の損失を出し、不正送金による損失は3億1,400万ドル（202,000ドル）で、このようなケースの88％に相当する。
この損失は、UBAの記録的な年間利益のごく一部に過ぎないが、最も収益性の高い金融機関であっても、詐欺に対して脆弱であることを浮き彫りにしている。UBAの税引き後利益は7,666億ドル（4億9,300万ドル）で、2023年の6,077億ドル（3億9,100万ドル）から26％の大幅増となった。
UBAの情報開示は2012年以来初めてで、ナイジェリアの銀行が不正行為撲滅への圧力を強めている時に行われた。ナイジェリアの銀行 101億円の損失 (金融機関研修センター（FITC）の報告書によると、2024年第3四半期の詐欺による被害額は前期比76.4％減の101億ドル（670万ドル）だった。しかし、詐欺師の巧妙化は、最も強固なセキュリティー・システムにとってさえも挑戦であり続けている。FITCの報告書によると、詐欺事件への部外者の関与は2024年第2四半期から第3四半期の間に70.4％急増し、一方、職員関連の詐欺は同期間に54％増加した。
UBAは財務諸表の中で、「当行の内部統制において重要な役割を果たしうる経営陣やその他の従業員が関与した不正はありません」と述べている。
不正行為の増加は、ナイジェリアの銀行部門におけるより広範な財務的圧力の中で生じている。1月にナイジェリア中央銀行は に指示した。 これは銀行に内部統制を強化させ、不正な資金の流れを抑制することを目的としたものである。
UBAの情報開示は、ナイジェリアの銀行セクターにおける透明性へのシフトを示すものである。ナイジェリアの銀行間決済システム(NIBSS)の報告書によると.金融犯罪がますます巧妙化する中、規制当局と銀行は、顧客の信頼を維持しながら管理体制を強化するという課題を抱えている。
