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2024年 2月 27日 火曜日

The Moneyist:義理の両親が同居するので、家を相続させたい」:それはいい考え?

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ビジネス情報 親愛なるクエンティン

私は弁護士と話をしたことがありますが、遺言書と医療委任状を含む非常に安価なオンライン遺言サービスをいくつか見かけます。ほとんどの人はオンライン遺言サービスで十分なのでしょうか?私は、遺言書をできるだけわかりやすく、できれば手頃な値段で書いてもらうための最善の方法を考えているところです。

私の生命保険やその他のお金を住宅ローンの返済に充て、自宅を家族や友人に残すように遺言することはできますか?それはいい考えですか。

私は夫にすべてを遺すつもりですが、夫に先立たれた場合は、私たちの遺産を家族の他の人たちで分けることを遺言に明記してほしいのです』。

私はS法人として課税される自分のLLCでコンサルタントとして働いていますが、従業員はいません。私は日当たりの良いフロリダに住んでいます。ビジネス用の銀行口座以外では、私の財務はかなり単純で典型的なものだと思います-いくつかの退職金口座、1つのプライマリーレジデンス、投資不動産、定期生命保険契約。夫と私は2つの不動産に住宅ローンを抱えていますが、主たる住宅は7年ほどで完済できるはずです。

私は夫にすべてを残すつもりですが、もし夫が私に先立たれた場合、私たちの遺産を私たちの家族の他の人たちで分けることを遺言に明記したいと思っています。義父母が同居することになったので、自宅は義父母に相続させたいと考えています。私たちには子供はいませんが、姪や甥とはとても親しい関係にあります。

遺言書の書き方についてご教示いただければ幸いです。

長い間必要とされないことを願って

ビジネス情報 希望へ

もしあなたが家と事業を持っていて、住宅ローンを完済できるだけの資産を持っているのなら、弁護士にお金を払いましょう。お金を節約する必要があるなら、外食を控えたり、今年の休暇を1日減らしたりしても構いません。

300ドルから500ドルで、遺言書を作成できる弁護士を見つけることができるはずです。後者は、終末期のケアや、あなたが無能力になった場合にどうなるかといった問題をカバーするものです。

遺言執行者に、遺産から得た資産を住宅ローンの返済に充てるよう指示することで、家を第三者に無償で明け渡すことができる。20代や30代の人や子供がいない人でも、誰もが遺言書を持つべきです。

さらに、あなたが全財産を夫に残す場合、つまり、共有財産ではなく、別個の財産として扱われるものを所有する場合、夫も遺言を作成する必要があり、その遺言があなたの希望に沿うかもしれないし、沿わないかもしれません。

あなたが別居中の財産を夫に残す場合、夫も遺言を作成する必要があり、その遺言があなたの希望に沿うかどうかはわかりません。

遺言を作成したり、委任状に署名したりする人は、健全な精神状態(「遺言能力」とも呼ばれる)でなければならず、強迫、拘束、詐欺、不当な影響下にあったり、その影響を受けたりしてはなりません。しかし、法律は州によって異なります。

例えば、ペンシルバニア州では、各配偶者が別々の遺言を書くことはできるが、夫からすべての遺産を切り離すような遺言を作成することはできない、と同州に事務所を構えるカレン・アン・ウルマー弁護士事務所は言う。

プリンスやマイケル・ジャクソンのように、遺言書を持たずに亡くなった人たちや、オンライン遺言をすることに決めた人たちの注意すべき話はたくさんある。ある弁護士は、ある裕福な顧客がオンライン・サービスで遺言を書いたと語った。 彼はそれに署名するのを忘れた。

もしあなたが遺言書を持たずに、あるいは法的な遺言書(公証されていないもの、あるいは無効になるような法的な異常があるもの)を持たずに亡くなった場合、誰が何を取得するかは、あなたの州の法律に委ねられることになります。

遺言書を書いたら、3年から5年ごとに見直すべきです。しかし、遺言執行者がその任につくまで、あと何年もかかることを祈っている。

“お金を節約する必要があるのなら、今年は外食を控えたり、休暇を1日減らしたりしても構いませんが、遺言書が磐石であることを確認することに手を抜いてはいけません。”

MarketWatch イラスト

読者から様々なジレンマが寄せられる。

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